Em virtude do acordo, o JPMorgan, o maior banco dos Estados Unidos, vai recuperar todos os dep�sitos do First Republic, assim como "quase" todos os seus ativos, de acordo com um comunicado da Corpora��o Federal de Seguros de Dep�sitos (FDIC, na sigla em ingl�s), uma ag�ncia encarregada de garantir os dep�sitos banc�rios.
A ag�ncia federal calcula que ter� que pagar cerca de 13 bilh�es de d�lares (cerca de 65 bilh�es de reais, na cota��o atual) para cobrir as perdas do First Republic do fundo de garantia dos dep�sitos. Esse fundo � financiado por meio de avalia��es trimestrais dos bancos segurados.
As 84 sucursais do First Republic poder�o reabrir nesta segunda, como de costume.
Essas medidas foram tomadas depois que o regulador da Calif�rnia designou a FDIC como a administradora do First Republic, para ser vendido imediatamente ao JPMorgan Chase.
O First Republic Bank, com sede em San Francisco, � o segundo maior banco em termos de ativos a colapsar na hist�ria dos Estados Unidos, ap�s revelar na semana passada um preju�zo de mais de 100 bilh�es de d�lares (cerca de 500 bilh�es de reais na cota��o atual) em dep�sitos no primeiro trimestre.
Depois que o banco n�o conseguiu apresentar um plano de resgate satisfat�rio e suas a��es entraram em queda livre, as autoridades intervieram e pediram ofertas de compradores em potencial.
O First Republic permaneceu no limbo durante semanas, ap�s a quebra do Silicon Valley Bank (SVB) em mar�o, o que gerou preocupa��es de um efeito domin� em outros bancos regionais.
"Esperemos que isso ajude a estabilizar tudo", disse o diretor-executivo do JPMorgan, Jamie Dimon, em coletiva de imprensa por telefone com jornalistas antes da abertura do mercado de valores americano.
Em um evento na Casa Branca nesta segunda, o presidente Joe Biden elogiou a venda desenhada pelo governo.
"Estas medidas v�o garantir que o sistema banc�rio esteja s�o e salvo", disse Biden. "Todos os depositantes est�o sendo protegidos [...] E, o que � mais importante, os contribuintes n�o ser�o prejudicados".
- Corrida banc�ria -
O embargo e a venda do First Republic pelo governo ocorre dois meses depois da liquida��o do Silvergate Bank, um dos bancos favoritos das criptomoedas, e da pulveriza��o do SVB, depois de assumir um risco excessivo de taxa de juros.
O Signature Bank, com sede em Nova York, tamb�m fechou dias depois do SVB.
Em meio �s turbul�ncias nos mercados, o gigante banc�rio su��o Credit Suisse se tornou uma v�tima de alto perfil, quando, ap�s sofrer um tombo na bolsa, foi obrigado pelos reguladores a se fundir com seu concorrente, o UBS.
Para evitar um novo colapso banc�rio, as autoridades chegaram a um acordo com 11 bancos importantes em mar�o para estender um salva-vidas de 30 bilh�es de d�lares (150 bilh�es de reais, na cota��o atual) ao First Republic. Mas isso n�o foi suficiente para tranquilizar os investidores.
No fechamento na sexta-feira, o First Republic tinha um valor de apenas 654 milh�es de d�lares (cerca de R$ 3,2 bilh�es), abaixo dos mais de 20 bilh�es de d�lares (R$ 100 bilh�es) no come�o do ano e dos 40 bilh�es de d�lares (US$ 200 bilh�es) em seu ponto m�ximo, em novembro de 2021.
Circularam rumores de um pacote de resgate no final da semana passada, mas nada concreto ocorreu at� o an�ncio da FDIC nesta segunda, que descreveu a compra do JPMorgan como o resultado de "um processo de licita��o altamente competitivo".
"Nosso governo nos convidou e a outros [bancos] para darmos um passo adiante, e foi isso que fizemos", disse Dimon em um comunicado ap�s o an�ncio do acordo.
� primeira vista, o First Republic parecia estar bem-posicionado: sabia-se que tinha uma clientela rica que depositava grandes somas. Mas a s�rie de descumprimentos banc�rios causou inquieta��o nos clientes, e a maioria dos empr�stimos do First Republic eram hipotecas com taxas fixas, que perderam valor devido �s altas taxas de juros.
O banco, assim como o SVB, tamb�m tinha um alto porcentual de dep�sitos n�o garantidos vulner�veis a uma corrida banc�ria.
Com ativos de 233 bilh�es de d�lares (1,16 trilh�o de reais) no fim de mar�o, o First Republic � o segundo maior banco a entrar em colapso na hist�ria dos Estados Unidos, excluindo os bancos de investimentos, como Lehman Brothers, depois da quebra do Washington Mutual durante a crise financeira de 2008.
O Washington Mutual tamb�m foi adquirido pelo JPMorgan.
As turbul�ncias no setor banc�rio acontecem depois de uma mudan�a na pol�tica do Federal Reserve (Fed, banco central) para combater a infla��o, com aumentos agressivos das taxas de juros, um giro que causou uma reavalia��o significativa dos ativos.
J.P. MORGAN CHASE & CO
CREDIT SUISSE GROUP
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NOVA YORK
EUA embarga First Republic Bank e o vende ao JPMorgan
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