“Ainda bem que fui preso. Achei que seria morto”. Foi o que o suspeito de ser um dos maiores golpistas envolvendo esquema de pir�mide financeira disse � pol�cia ao ser surpreendido num resort no distrito de Arraial d'Ajuda, Porto Seguro (BA). Marcel Mafra Bicalho � suspeito de liderar uma organiza��o criminosa que captava investidores no setor de criptomoeda e mercado Forex – mercado financeiro destinado a transa��es de c�mbio. O golpe vitimou cerca de 6 mil pessoas em todo o pa�s e a empresa movimentou de R$ 800 milh�es a R$ 1 bilh�o. A pol�cia ainda procura captadores da pir�mide e apura para onde todo o dinheiro arrecado foi destinado. Suspeita-se que tenham sido usados para�sos fiscais. Para a pol�cia, Bicalho disse n�o ter aplicado golpes, que n�o � um estelionat�rio e que pagaria a todos os investidores. O esquema da pir�mide est� previsto na Lei 1.521/51, que disp�e sobre crimes contra a economia popular (veja quadro). Mas Marcel pode responder por organiza��o criminosa, estelionato e evas�o de d�vidas, segundo a pol�cia.
“No in�cio do ano, recebemos algumas v�timas relatando que tinham feito investimentos com o Marcel Mafra Bicalho e que n�o teriam tido o retorno prometido. E, ao come�armos a investigar, podemos perceber que n�o eram apenas v�timas de Minas e, sim, de todos os estados da Federa��o”, disse o delegado Gustavo Barletta. Segundo os levantamentos dos policiais civis do Departamento Estadual de Investiga��o de Crimes contra o Patrim�nio (Depatri), Marcel organizou uma rede de captadores que prometia retorno dos investimentos a uma taxa de 30% a 100% ao m�s, com aporte m�nimo de R$ 1,5 mil. Marcel atra�a as v�timas, que entravam com R$ 5 mil, por exemplo, e receberiam R$ 8 mil e assim sucessivamente.
Marcel come�ou as atividades criminosas em Montes Claros, na Regi�o Norte de Minas Gerais, com o objetivo de captar investidores no setor de criptomoedas e mercado Forex. As investiga��es apontam que o suspeito come�ou criando um canal no Youtube e gravando v�deos para explicar como investir no mercado – ainda muito pouco conhecido. A plataforma ensinava, ainda que superficialmente, sobre os lucros e benef�cios. “Isso foi chamando a aten��o das pessoas que tinham um patrim�nio, uma heran�a ou uma rescis�o contratual e n�o sabiam o que fazer com esses recursos. Essas pessoas viram nos v�deos de Marcel uma possibilidade de ganhar dinheiro”, contou o delegado. Entretanto, por se tratar de um assunto de grande complexidade, logo ele convidava os alunos para investir o dinheiro em sua empresa pr�pria. Os respons�veis pela investiga��o contam que ele atra�a investidores de perfis diversos. “Chegou a informa��o de uma pessoa que investiu mais de R$ 5 milh�es, por exemplo.”
“O 'piramideiro' paga os investidores antigos com os recursos dos novos. At� que essa bolha estoura. E foi o que ocorreu em setembro do ano passado”, disse o delegado. O modo de ele operar chamou a aten��o de um grupo “antipir�mide”. Marcel foi sabatinado e os supostos especialistas descobriram que ele tinha apenas um conhecimento b�sico sobre investimentos, que era um charlat�o, explicou. “O grupo divulgou isso em toda a internet, o que fez com que a credibilidade dele fosse a zero”, explicou o delegado. A not�cia fez com que muitos investidores sacassem seus recursos.
Segundo as investiga��es, h� cerca de um ano, a empresa desapareceu do mercado e Marcel passou a se esconder dos credores de diversas regi�es do pa�s. No resort onde morava, pagando aluguel de R$ 30 mil ao m�s, Marcel contava com seguran�as armados, que recebiam sal�rios mensais de at� R$ 10 mil. Seus gastos totais por m�s em de R$ 100 mil a R$ 120 mil. Ele chegou at� mesmo a se isolar em uma ilha do litoral baiano durante uma das fugas. Para ficar na ilha, desembolsava R$ 120 mil por m�s. “Ele ficou l� de tr�s a quatro meses, mas logo decidiu ir para um lugar com estrutura melhor j� que sua esposa n�o conseguia mais viver em tal isolamento”, acrescentou o delegado. “Marcel passou a ser um 'homem das cavernas'. Havia seis meses que n�o sa�a da propriedade”, acrescentou. Ainda segundo o delegado, o suspeito disse que evitava at� ir ao andar de baixo da casa. “Sei que se algu�m me ver, v�o me matar”, teria afirmado ao falar de seu “al�vio” por ter sido localizado pela pol�cia.
O golpista contou aos investigadores que se perdeu no pr�prio sucesso. Marcel nega ser um golpista e admite apenas que “cometeu erros de investimentos” depois de ter atra�do um grande n�mero de clientes. “Ele diz que arriscou demais e perdeu o dinheiro e que, se puder, vai pagar seus credores”, contou o delegado.
Laranja
Al�m de Marcel, a pol�cia prendeu Leonardo Oliveira Silva, de 32, suspeito de ser um “laranja” do amigo. O homem, que inicialmente tinha um sal�rio de R$ 1,5 mil passou acumula patrim�nio avaliado em R$ 3 milh�es. “Leonardo era concunhado dele. Quando Marcel viu que a bolha estourou, passou bens, im�veis, terrenos, carros para ele. Leonardo � uma pessoa que n�o tem uma profiss�o certa. E era bem simples”, explicou.
Pir�mide criminosa
O esquema
- O golpe da pir�mide est� previsto na Lei 1.521/51, que disp�e sobre crimes contra a economia popular, em seu artigo 2ª, inciso IX. O esquema consiste em tentar ou obter ganhos il�citos atrav�s de especula��es ou meios fraudulentos, causando preju�zo a diversas pessoas. A pena prevista � de 6 meses a 2 anos de deten��o e multa.
- O "esquema de pir�mide" ou “pir�mide financeira” � um modelo fraudulento de neg�cios, que n�o tem como dar certo. Necessita de capta��o constante de outras pessoas, que geralmente t�m que pagar alguma coisa para entrar na base do neg�cio, sob a promessa de receber lucro ou vantagens exponenciais pela capta��o de novos integrantes. Assim, apenas o criador, e no m�ximo um pequeno grupo de envolvidos, acaba realmente enriquecendo.
O caso de Marcel Bicalho
- Marcel Mafra Bicalho iniciou as atividades criminosas em Montes Claros, no Norte de Minas. H� cerca de quatro anos, ele fundou a “Mattos Investing”, com o objetivo de captar investidores no setor de criptomoedas e mercado Forex
- Inicialmente, ele criou um canal no Youtube e gravou v�deos para redes sociais para explicar como investir no mercado – ainda muito pouco conhecido. A plataforma ensinava, ainda que superficialmente, sobre lucros e benef�cios
- Marcel convidava os alunos para investir o dinheiro em sua empresa pr�pria, com promessa de retorno dos investimentos a uma taxa de 30% a 100% ao m�s, com aporte m�nimo de R$ 1,5 mil
- O 'piramideiro' paga os investidores antigos com os recursos dos novos. Quando o neg�cio de Marcel foi desmascarado na pr�pria internet, ele perdeu a credibilidade, tornando insustent�vel o fluxo de recursos