Ningu�m sabe exatamente o que dever� acontecer se o Congresso e o governo do presidente Barack Obama n�o conseguirem chegar a um acordo para elevar o teto da d�vida at� o prazo atual de 17 outubro. Mas um grupo colocou um pre�o sobre o quanto isso custaria a poupan�a de aposentadoria.
Em um relat�rio, a Sociedade Americana de Profissionais de Pens�o e Atu�ria (ASPPA, na sigla em ingl�s) disse que o valor da poupan�a de aposentadoria dos norte-americanos pode cair em mais de 20% durante um per�odo de alguns meses no caso de um default - o que representa uma perda de mais de US$ 2 trilh�es entre planos de pens�o com base no empregador, planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, tamb�m conhecidos como 401(k), e contas individuais de aposentadoria.
"Isso n�o � Wall Street, isso � Main Street", disse o CEO da ASPPA, Brian Graff, descrevendo os grupos cujos ativos seriam perdidos. "A verdadeira trag�dia � permitir que a sua seguran�a de aposentadoria se torne mais uma v�tima dos fracassos pol�ticos".
Graff disse que o relat�rio da ASPPA chegou �s suas conclus�es ao analisar o impacto econ�mico do debate sobre o limite da d�vida em 2011 e as perturba��es econ�micas que seguiram o incidente. Esse debate n�o terminou em default. Mas, mesmo assim, de acordo com o relat�rio da organiza��o, "os ativos de pens�o privada recuaram um adicional de 26% em rela��o ao local onde deveriam estar".
Segundo Graff, a economia e os saldos dos poupadores est�o ainda piores hoje do que teriam ficado sem o impasse de 2011. Um calote hoje, diz ele, for�aria muitas pessoas a mudar a sua estrat�gia de aposentadoria e se aposentar mais tarde do que o planejado.
� claro que, ap�s o impasse de 2011, os mercados se recuperaram e um investidor que vendeu em meio ao negativismo durante esse impasse poderia ter perdido alguns dos ganhos que se seguiram. Laurie Nordquist, diretora de aposentadoria institucional no Wells Fargo, oferece uma perspectiva de longo prazo. Ela observa que os investidores que se concentram no planejamento de longo prazo conseguem taxas melhores do que aqueles com rea��es "impulsivas" aos acontecimentos do mercado.
"Prever quando entrar e sair do mercado n�o � muito bom", disse ela. "Os participantes de um plano 401 (k) precisam se concentrar sobre a melhor aloca��o para o longo prazo". Fonte: Dow Jones Newswires.