A rede de empres�rios por tr�s de esquema de golpe bilion�rio em investidores

Uma rede internacional de golpes roubou mais de US$ 1 bilh�o (R$ 5 bilh�es) de investidores comuns. O programa BBC Eye identificou uma rede obscura de empres�rios que parecem estar por tr�s disso.

Primeiro, voc� ouve um telefone tocando. Um homem idoso atende.

A pessoa que ligou se apresenta como "William Grant", da empresa de trading Solo Capitals. Ele diz que tem uma "grande promo��o" para oferecer.

O idoso parece vulner�vel e confuso. "N�o estou interessado, n�o estou interessado", ele repete.

Mas William Grant � persistente. "Eu s� tenho uma pergunta", diz ele.

"Voc� est� interessado em ganhar dinheiro?"

Jan Erik, um aposentado de 75 anos, na Su�cia, est� prestes a cair novamente em um golpe. A liga��o foi feita do escrit�rio da Solo Capitals, uma suposta empresa de trading de criptomoedas com sede na Ge�rgia.

A grava��o � dif�cil de ouvir, n�o s� porque o homem idoso, Jan Erik, parece confuso, como tamb�m ele diz ao interlocutor que j� perdeu um milh�o de coroas suecas (cerca de R$ 480 mil) em golpes de trading.

Mas a pessoa que ligou j� sabe disso. E sabe que isso faz do aposentado um bom alvo para um "golpe de recupera��o" subsequente. Ele diz a Jan Erik que, se ele passar os detalhes do seu cart�o e pagar um dep�sito de 250 euros (aproximadamente R$ 1.370), a Solo Capitals vai usar um software especial para rastrear os investimentos perdidos e recuperar o dinheiro.

"Podemos recuperar o valor total", diz William Grant.

Leva um tempo para ele convencer Jan Erik. Mas depois de cerca de 30 minutos ao telefone, o aposentado come�a a ler os detalhes do cart�o de cr�dito.

A grava��o de �udio foi salva pela empresa com o nome de arquivo "William Sweden scammed" (William Su�cia enganado). A BBC obteve o arquivo a partir de um ex-funcion�rio, mas a empresa n�o havia se esfor�ado para escond�-lo. Na verdade, a companhia distribuiu o arquivo aos novos funcion�rios recrutados como parte do pacote de treinamento da empresa.

Era uma aula de como aplicar o golpe.

O golpe

H� mais de um ano, a BBC Eye est� investigando uma rede global de fraude de trading formada por centenas de diferentes marcas de investimento, que aplicou golpes que totalizaram mais de US$ 1 bilh�o em clientes desavisados como Jan Erik.

Nossa investiga��o revela pela primeira vez a dimens�o da fraude, assim como as identidades de uma rede sombria de indiv�duos que parecem estar por tr�s dela.

A rede � conhecida pela pol�cia como grupo Milton, nome originalmente usado pelos pr�prios golpistas, mas abandonado em 2020.

Identificamos 152 marcas, incluindo a Solo Capitals, que parecem fazer parte da rede. Ela opera tendo como alvo investidores e aplicando golpes de milhares — ou em alguns casos centenas de milhares — de libras.

Uma empresa de investimentos do grupo Milton chegou at� a patrocinar um clube de futebol espanhol de primeira divis�o e a anunciar nos principais jornais, dando-lhe credibilidade junto a potenciais investidores.

Em novembro, a BBC Eye acompanhou a pol�cia alem� e georgiana em opera��es realizadas em call centers em Tbilisi, capital da Ge�rgia. Nas telas dos computadores, vimos fileiras e mais fileiras de n�meros de telefone brit�nicos.

Telefonamos para v�rios deles e falamos com cidad�os brit�nicos que nos disseram que haviam acabado de investir dinheiro. Em uma mesa, havia um papel escrito � m�o com uma lista de nomes e detalhes �teis para os golpistas: "Propriet�rio, sem responsabilidades"; "50k em economias"; "Da Pol�nia, cidad�o brit�nico"; "50k em a��es."

Ao lado do nome de um brit�nico, uma anota��o dizia: "Poupan�a inferior a 10 mil, muito medroso, deve cair no golpe em breve".

A maioria das v�timas se cadastra depois de ver um an�ncio nas redes sociais. Dentro de 48 horas, elas normalmente recebem um telefonema de algu�m que diz a elas que podem obter um retorno de at� 90% ao dia.

Do outro lado da linha, geralmente h� um call center com muitos dos recursos de um neg�cio leg�timo — um escrit�rio moderno e inteligente com um departamento de RH, metas e b�nus mensais, atividades de team building e competi��o de melhor vendedor.

Alguns call centers t�m uma m�sica vibrante ao fundo. Mas tamb�m h� elementos que voc� n�o vai encontrar em um neg�cio leg�timo — orienta��o por escrito sobre como identificar os pontos fracos de um investidor em potencial e usar esses pontos fracos contra eles.

A partir do primeiro telefonema, as v�timas podem ser direcionadas para empresas regulamentadas ou, �s vezes, entidades offshore n�o regulamentadas.

Algumas v�timas que se cadastraram em marcas regulamentadas dentro do grupo Milton s�o orientadas por seus corretores a fazer transa��es destinadas a perder o dinheiro do cliente e ganhar dinheiro para o corretor.

Algumas v�timas s�o instru�das a baixar um software que permite ao golpista controlar remotamente seu computador e fazer transa��es para elas.

E, de acordo com ex-funcion�rios de marcas do grupo Milton, alguns clientes pensam que est�o fazendo transa��es reais, mas seu dinheiro est� simplesmente sendo desviado.

"As v�timas pensam que t�m uma conta real com a empresa, mas n�o h�, na verdade, nenhuma transa��o, � apenas uma simula��o", contou Alex, um ex-funcion�rio que trabalhou em um escrit�rio do grupo Milton em Kiev, capital da Ucr�nia.

Para entender melhor como funciona o golpe, a BBC se fez passar por um aspirante a trader e entrou em contato com a Coinevo, uma das plataformas de trading do grupo Milton. Fomos colocados em contato com um consultor que deu o nome de Patrick e nos disse que poder�amos obter "70%, 80% ou 90% de retorno em um �nico dia".

Ele nos pediu para enviar US$ 500 em bitcoin como um dep�sito para come�ar as transa��es.

Patrick pressionou nosso trader infiltrado a fornecer uma c�pia do passaporte e, depois de entregar uma c�pia falsa, conseguimos continuar a operar a conta por cerca de dois meses at� a Coinevo detectar a falsifica��o.

Neste momento, Patrick mandou um e-mail nos insultando e cortando a comunica��o.

Mas o dinheiro do dep�sito da BBC j� estava no sistema. Conseguimos rastre�-lo, j� que foi repartido em pequenas fra��es e movido por v�rias carteiras diferentes de bitcoin, todas aparentemente associadas ao grupo Milton.

Especialistas disseram � BBC que institui��es financeiras genu�nas n�o canalizam dinheiro dessa maneira. Louise Abbott, advogada especializada em criptomoeda e fraude, analisou o fluxo do dinheiro e afirmou que sugeria "crime organizado em larga escala".

A raz�o pela qual o dinheiro foi distribu�do entre v�rias carteiras de bitcoin diferentes, segundo Abbott, era "tornar o mais complicado e o mais dif�cil poss�vel para voc�, ou a v�tima, ou n�s, como advogados, encontrarmos".

O alvo perfeito

As v�timas destes golpes de trading por telefone geralmente t�m sua situa��o financeira e social usada contra elas. As pessoas que revelam ter grandes economias s�o levadas a fazer grandes investimentos. E as que s�o solit�rias fazem amizade com os golpistas.

Rec�m-aposentada, Jane (cujo nome mudamos para esta reportagem) era um alvo perfeito. Ela havia acabado de entrar num programa de demiss�o volunt�ria e tinha um montante de quase £ 20 mil (cerca de R$ 124 mil) que ela acreditava que, investida sabiamente, poderia complementar sua aposentadoria nos pr�ximos anos.

Em junho de 2020, durante o primeiro lockdown imposto pela pandemia de covid-19, ela viu um an�ncio online de uma empresa chamada EverFX.

Naquela �poca, a EverFX era um dos principais patrocinadores do time de futebol espanhol Sevilla FC. As estrelas do clube haviam anunciado a plataforma de trading nas redes sociais e, conforme Jane verificou, ela era regulamentada pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido.

Jane enviou uma mensagem � EverFX por meio do site da empresa — eles retornaram e a colocaram em contato com algu�m que seria um trader s�nior. Ele disse a ela que estava ligando de Odessa, na Ucr�nia, e se chamava David Hunt. O sotaque dele soava como do Leste Europeu, segundo Jane, mas ela n�o conseguia identificar. Ela gostou dele de cara.

"Ele realmente sabia das coisas, sabia como todos os mercados funcionavam", diz ela. "Eu realmente entrei na dele."

Em pouco tempo, eles estavam se falando quase todas as manh�s, e Jane estava revelando coisas espec�ficas para as quais ela precisava de dinheiro — como reparos caros no telhado e uma reserva para sua aposentadoria. Hunt usou essas informa��es contra ela, dizendo que certas transa��es iriam "dar a ela aquele telhado" e "ajud�-la no futuro".

Nos meses seguintes, Jane investiu cerca de £ 15 mil (aproximadamente R$ 93 mil). Mas seus investimentos n�o estavam indo bem. Hunt a aconselhou a retirar o dinheiro e investir em uma plataforma de trading diferente, a BproFX, na qual ela poderia obter um retorno melhor.

A essa altura, Jane confiava plenamente em David Hunt. "Senti que o conhecia bem, e pensei que ele queria meu bem", disse ela, quase chorando. "Ent�o eu concordei com ele em passar (o dinheiro)."

O que ela n�o sabia era que a BproFX era uma entidade offshore n�o regulamentada com sede na Dominica.

Na realidade, o status regulat�rio da EverFX no Reino Unido n�o a impediu de aplicar o golpe em cidad�os brit�nicos, mas a mudan�a para a BproFX deixaria Jane at� mesmo sem as poucas prote��es que ela poderia ter sob a legisla��o do Reino Unido.

A BBC descobriu v�rias v�timas que foram transferidas para empresas n�o regulamentadas dessa maneira.

Em setembro de 2020, Jane concordou em investir £ 20 mil (cerca de R$ 124 mil) na BProFX, e Hunt a guiou em v�rias transa��es nos meses seguintes. Mas de alguma forma ela continuou perdendo dinheiro.

Outras v�timas disseram � BBC que ca�ram no golpe desta maneira. O londrino Barry Burnett contou que come�ou a investir ap�s ver um an�ncio da EverFX, mas depois de alguns ganhos iniciais, ele perdeu de repente mais de £ 10 mil (aproximadamente R$ 62 mil) em 24 horas. O consultor o pressionou a investir mais £ 25 mil (cerca de R$ 155 mil) para sair do buraco.

"Devo ter recebido pelo menos meia d�zia de liga��es no intervalo de cerca de duas horas", disse Barry. "Pessoas me implorando para colocar mais dinheiro."

Jane enfrentou press�es semelhantes por parte de David Hunt. "Ele ficava me dizendo que quanto mais eu investir, mais posso recuperar", relembra.

Em vez disso, ambos finalmente decidiram parar. Barry havia perdido £ 12 mil (R$ 74 mil) e Jane, £ 27 mil (R$ 168 mil).

"Estou horrorizado, entorpecido", afirmou Barry.

Ambos deram dezenas de telefonemas, atr�s de suas perdas, mas sem sucesso. David Hunt parou de atender as liga��es de Jane. Ela sabia que tinha perdido tudo.

"O dia em que percebi isso era meu anivers�rio", ela recorda.

"Foi na pandemia, minha fam�lia havia organizado uma pequena reuni�o ao ar livre e levado um bolo para mim. Eu estava tentando ficar feliz, mas me senti t�o humilhada. Senti que queria sumir da face da Terra."

Levaria meses at� ela conseguir ter coragem de contar a algu�m o que havia feito.

Juntando as pe�as

As opera��es do grupo Milton j� foram investigadas antes, pelo jornal sueco Dagens Nyheter e outros, mas a BBC se prop�s a identificar os figur�es por tr�s do golpe internacional.

Come�amos vasculhando documentos corporativos publicamente dispon�veis para mapear as conex�es entre as empresas do grupo Milton.

Cinco nomes apareceram repetidas vezes, listados como diretores das plataformas de trading do grupo Milton ou empresas de tecnologia de suporte — David Todua, Rati Tchelidze, Guram Gogeshvili, Joseph Mgeladze e Michael Benimini.

Ligamos os cinco nomes aos Panama Papers, um vazamento de milh�es de documentos ocorrido em 2016 detalhando empresas offshore, e descobrimos que quatro deles — Tchelidze, Gogeshvili, Mgeladze e Benimini — foram listados como diretores ou altos funcion�rios dentro de um grupo de empresas offshore ou subsidi�rias associadas que antecedeu o grupo Milton.

Muitas dessas empresas anteriores ao grupo Milton levaram de alguma forma a uma pessoa: David Kezerashvili, uma ex-autoridade do governo da Ge�rgia que foi ministro da Defesa do pa�s por dois anos.

Kezerashvili foi destitu�do do cargo de ministro da Defesa e posteriormente condenado � revelia por desviar mais de 5 milh�es de euros de fundos do governo.

Na �poca da sua condena��o, ele estava morando em Londres, e o Reino Unido recusou um pedido da Ge�rgia para sua extradi��o.

N�o havia documentos publicamente dispon�veis ligando Kezerashvili a essa rede que antecedeu o grupo Milton, mas quando analisamos os Panama Papers, o nome dele aparecia repetidamente, e ele era identificado como fundador das empresas controladoras da rede ou como um de seus acionistas iniciais. Nos bastidores, Kezerashvili parecia estar no centro dessa rede.

No que diz respeito ao grupo Milton, tampouco havia documenta��o publicamente dispon�vel ligando Kezerashvili �s empresas golpistas, e n�o havia evid�ncias de que ele tivesse qualquer interesse financeiro direto nas marcas do Milton.

Mas v�rios ex-funcion�rios de empresas ligadas ao grupo Milton nos disseram confidencialmente que tiveram contato direto com Kezerashvili e sabiam que ele estava envolvido no grupo Milton.

Kezerashvili promove com frequ�ncia as plataformas de trading fraudulentas em suas contas pessoais de rede social. No LinkedIn, ele usa seu perfil quase exclusivamente para promover empregos e compartilhar postagens sobre empresas vinculadas ao grupo Milton.

A BBC conseguiu encontrar uma s�rie de outras evid�ncias ligando o ex-ministro da Defesa �s marcas do Milton.

V�rias empresas pertencentes a Kezerashvili usavam um servidor de e-mail privado no qual os �nicos outros usu�rios eram empresas do grupo Milton.

Sua empresa de capital de risco, a Infinity VC, era propriet�ria da marca e dos dom�nios dos sites das empresas que forneciam a tecnologia das plataformas de trading para os golpistas.

Kezerashvili tamb�m � dono de um pr�dio comercial em Kiev que abrigava tanto o call center fraudulento que vendia os servi�os da EverFX quanto as empresas de tecnologia que forneciam o software — escrit�rios que foram alvo de opera��o da pol�cia em novembro. Ele tamb�m possui um pr�dio comercial em Tbilisi, onde estavam presentes algumas das mesmas empresas de tecnologia.

Quando a BBC analisou os perfis de rede social pertencentes aos quatro homens do alto escal�o do grupo Milton, ficou claro pelas fotos postadas de festas de casamento e outros eventos sociais que todos eles tinham uma rela��o social pr�xima com Kezerashvili.

Kezerashvili � amigo no Facebook de pelo menos 45 pessoas ligadas aos golpes do grupo Milton, e um dos quatro figur�es identificados pela BBC � seu primo.

A BBC localizou Kezerashvili em sua mans�o de £ 18 milh�es em Londres e pediu para falar com ele, mas fomos informados de que ele n�o estava dispon�vel.

Ele afirmou � BBC por meio de seus advogados que negava veementemente qualquer envolvimento com o grupo Milton ou que obtinha ganhos financeiros com golpes.

Ele disse que a EverFX era, pelo que ele sabe, um neg�cio leg�timo, e seus advogados argumentaram que outras conex�es que encontramos com as pessoas e a tecnologia por tr�s disso "n�o provavam nada".

Chelidze e Gogeshvili tamb�m negaram veementemente nossas acusa��es, dizendo que a EverFX era uma plataforma leg�tima e regulamentada.

Eles negaram ter conhecimento do Milton ou de qualquer conex�o entre a EverFX e as marcas que identificamos, que eles sugeriram ter usado indevidamente o c�digo-fonte e a marca da EverFX para confundir os usu�rios.

Eles disseram que a EverFX nunca teve uma carteira de criptomoedas e n�o tinha controle sobre como seus processadores de pagamento terceirizados direcionavam os fundos.

Mgeladze tamb�m negou nossas acusa��es, dizendo que nunca foi propriet�rio de nenhum call center que vendeu investimentos de forma enganosa e fraudulenta e n�o tem conhecimento do grupo Milton.

Benimini n�o respondeu �s nossas perguntas.

A EverFX negou nossas acusa��es afirmando que era uma plataforma leg�tima e regulamentada, na qual os riscos eram totalmente explicados. Eles disseram que haviam investigado o caso de Barry Burnett e descobriram que ele era o respons�vel pelas perdas.

No caso de Jane, eles afirmaram que as perdas foram resultado de sua mudan�a para uma empresa n�o relacionada. E acrescentaram que haviam cooperado totalmente com a Autoridade de Conduta Financeira e que n�o havia reclama��es regulat�rias pendentes no Reino Unido.

A Autoridade de Conduta Financeira informou que a EverFX foi banida pela ag�ncia em 2021, junto a outras marcas de trading semelhantes.

O Sevilla FC disse � BBC apenas que, uma vez encerrado o contrato com a EverFX, eles n�o tiveram mais contato com a empresa.

Os crimes de fraude foram respons�veis por mais de £ 4 bilh�es no Reino Unido no ano passado, e acredita-se que os golpes de investimento online rendam centenas de milh�es de libras por ano. Mas a pol�cia do Reino Unido enfrentou cr�ticas por parte das v�timas sobre o que consideram uma falta de a��o contra golpistas em nome de cidad�os brit�nicos.

Jane percorreu v�rios caminhos, no pa�s e no exterior, em busca dos fundos de aposentadoria perdidos, mas n�o chegou a lugar nenhum. A pol�cia da cidade de Londres, no Reino Unido, fez um boletim de ocorr�ncia, mas "n�o deu em nada", segundo ela. O banco dela tampouco foi capaz de ajudar, "al�m de escrever algumas cartas".

"E, sinceramente, por que eles deveriam?", questionou ela, encolhendo os ombros.

Ela fez ent�o a �nica coisa que conseguiu pensar. Foi a v�rios sites de avalia��o online e escreveu cr�ticas sobre as marcas de trading que a haviam enganado.

"S� queria alertar qualquer outra pessoa que possa cair nessa", afirmou.

"Eu dediquei bastante esfor�o nisso. Espero que algu�m veja."